中國人民銀行等3個部門近期發布通知要求各地銀行、信用社自3月1日起，對個人存取5萬元需登記資金來源。示意圖。（圖片來源：STR/AFP via Getty Images）
【看中國2022年2月2日訊】（看中國記者黎小葵綜合報導）新春佳節之際，無論孩子收到壓歲錢，還是子女盡孝送給老人紅包，都往往是現金形式。然而，近日一則「個人存取現金超5萬元需登記資金來源」的消息火速微博熱搜。有評論指出，今年3月1日起，存取現金有了新變化，而這一變化或與政府財政陷入困境有關。
近日，中國人民銀行、中國銀行保險監督管理委員會、中國證券監督管理委員會聯合印發《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，要求商業銀行、農村合作銀行、農村信用合作社、村鎮銀行等金融機構，自2022年3月1日起，對存取5萬人民幣以上現金或外幣等值1萬美金以上的客戶，需了解並登記資金的來源或者用途。
相關消息傳出後，民間議論紛紛。
網友紛紛留言，「想想以前是20萬需要登記，後來是10萬需要登記，現在是5萬都要登記。…這是關門打狗，只要你的錢跑不出去，在國內，想把你捏圓搓扁，就把你捏圓搓扁。」、「前幾天去銀行存錢，被問工作，年收入，學歷，婚否，幾孩….. 櫃員直接說：您不用不好意思說」、「現在很多業務都是簡化流程的，這個規定一出，又回到『解放前』了」、「講真的，關於『個人存取現金超5萬元需登記資金來源』 說是『反洗黑錢』 ，實際人家真的要洗黑錢根本不用取出來存進去那麼麻煩，現在這麼多三毛錢App小遊戲隨便投幾個馬上就乾乾淨淨的了，還用得著費那老勁？」、「如果是之前借人的錢，後來還錢，怎麼證明？難道要去求借錢方幫證明一下嗎 ？」
截止2月1日晚間11時30分許，雖然有網友說，「話題 #個人存取現金超5萬元需登記資金來源# 登上微博熱搜，閱讀量超1.9億。 」但翻查熱搜榜，相關話題已經遭到移除。
事實上，上述規定官方早在多年前就已經開始佈局實施。
2016年12月30日，央行對外發布《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》，將這大額現金交易的人民幣報告標準由原來的20萬元調整為5萬元。這個新規還禁止從銀行取出外匯現金，並提出金融機構在「合理懷疑」的基礎上，對任何不限額度的可疑交易要提交報告。
除央行上述公告，中國幾家商業銀行也從2017年1月1日推出新的個人購匯申請表，當中提到6個「不得」：不得虛假申報個人購匯信息；不得提供不實的證明材料；不得出借本人便利化額度幫助他人購匯；不得利用他人便利化額度實施分析購匯；不得用於境外買房、證券投資、購買人壽保險和投資性返還分紅類保險等尚未開放的資本項目；不得參與洗錢、逃稅、地下錢莊交易等違法違規活動。
到2020年6月，央行又下發《關於開展大額現金管理試點的通知》，稱將啟動對河北省、浙江省、深圳市銀行的個人大額存取現金實施登記制度，該制度對私賬戶管理金額起點分別為河北省10萬元、深圳市20萬元、浙江省30萬元。3省市對公賬戶管理金額起點均為50萬元，如果客戶提取、存入起點金額以上的現金，應在辦理業務時進行登記。試點為期兩年。
此外，值得一提的是，進入2022年，不只個人帳戶存取人民幣或外匯受到新管制，涉及購房、出行、繳稅等都通通有新規要實施。
包括中國國家網信辦等13部門聯合修訂發布《網絡安全審查辦法》，要求超100萬用戶平台赴國外上市須申報網絡安全審查，相關規定自2月15日起施行。央行發布《動產和權利擔保統一登記辦法》，進一步明確動產和權利擔保統一登記範圍、登記機構及職責，細化登記內容等，相關規定自2月1日起施行。國家稅務總局發布《重大稅收違法失信主體信息公佈管理辦法》，把逃避追繳欠稅金額提至100萬元以上 ，相關規定自2月1日起施行。等等。
對於中共官方下發一系列新規定，財經評論人士孫吳對自由亞洲電台分析稱，當局此舉可能與政府財政陷入困境有關。 「從去年開始，房地產暴雷之後，整個金融市場現金流嚴重斷裂，外匯短缺的情況可能更加嚴重」。預計今年新年以後，會有更嚴厲的金融管理辦法出台，「而對內對民間的欠債可能就耍賴」。
来源:看中國
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