福布斯全球超級富豪20年 八成「敗家率」

發表:2005-07-29 16:39
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【內容提要】:投資銀行JP摩根最新的研究顯示,全球大部分超級富豪過去20年都不能守住巨額財富,「敗家率」達80%,主要是由於股票投資失利、被徵收重稅及揮金如土,令他們身家大縮水,當中包括披頭士吉他手約翰連儂遺孀大野洋子,及以自己名字作化妝品牌的雅絲蘭黛。

投資銀行JP摩根最新的研究顯示,全球大部分超級富豪過去20年都不能守住巨額財富,「敗家率」達80%,主要是由於股票投資失利、被徵收重稅及揮金如土,令他們身家大縮水,當中包括披頭士吉他手約翰連儂遺孀大野洋子,及以自己名字作化妝品牌的雅絲蘭黛。

據星期日泰晤士報報導,這次研究以財經雜誌《福布斯》最新的全球400首富排行榜,與20年前同一排行榜的數據相比,結果發現平均每5名榜上有名的超級富豪中,只有1名能在榜上20年而屹立不倒。

富過二十年者寥寥無幾

當年排行榜400名超級富豪中,有145名超級富豪已經與世長辭或其身家已分給家人,另外有200多名因為投資失敗已賠上身家,其中包括約翰連儂遺孀大野洋子,及以自己名字作化妝品牌的雅絲蘭黛(Estee Lauder)。

另外,美國杜邦化工集團超過15名家族成員、幾名美國洛克菲勒家族石油公司的成員,以及上世紀30年代美國傳媒大亨威廉赫斯特的後人全都跌出財富400排行榜。

研究顯示,只有50名超級富豪能夠經歷20年全球政治經濟的大起大落中屹立於全球富豪排行榜,當中包括現時世界第2首富傳奇「股神」巴菲特、福特汽車家族的威廉福特、迪士尼家族的羅伊迪士尼、運動品牌Nike創辦人奈特。

蓋茨穩坐「一哥」地位

英國維珍集團的布蘭森、兩度收購英國馬莎百貨但失敗的商家格林,以及憑《哈里波特》系列一舉成名的作家羅琳都是新打入《福布斯》400首富排行榜的超級富豪。而雄踞全球排行榜首位的就是創立微軟公司的蓋茨,其身家估計達480億美元。

守財秘笈:年花費限4%

JP 摩根的報告指出,如果那些過氣超級富豪的投資或資產能與股票市場一同增長,他們將能繼續保持在《福布斯》富豪榜內的排名,然而,他們只繼續專注賺得第一桶金的投資或資產,所以身家大跌。報告又指,若富豪家族要守住財富,每年的花費便不可多於身家的4%。JP摩根歐洲、中東及非洲區個人銀行主管泰雷表示: 「分散資產是積聚財富一項主要的途徑,但卻是最難實行的途徑。」

富豪後代窮奢極侈

JP摩根又發現,因為富有家族的後人都揮金如土,所以很多家族都是「富不過三代」,例如希爾頓酒店後人模特兒帕里斯希爾頓,她的昂貴衣著花費全都是由希爾頓家族承擔。高通脹、政府向富豪的資產或其公司業務收重稅、打官司及欺詐案都是擁有巨額資產的風險。

JP 摩根表示,若富豪家族希望守住家族,並能「富傳三代」的話,他們每年只可以花費身家的3%至4%,亦即是說有1億英鎊(約14.6億港元)身家的富豪,每年只能用400萬英鎊(約5,840萬港元),然而,這個數字只足夠購買一艘遊艇或倫敦中部一間住宅,對某些超級富豪來說只是一個「小數目」。

英貴族具守業「基因」

雖然今次研究主要針對美國富豪,英國貴族並非調查焦點,但有專家發現英國傳統貴族多能守業,因為他們很多時會將財富投資在較易管理的物業上。

《星期日泰晤士報》首富榜編製人員貝雷斯福德表示,英國保存了古代的封地貴族制度,所以他們能更容易維持家財。除非突如其來的變化,否則他們的身家不會縮水。然而,英國暴發戶是最容易敗家財,英國塞因斯伯裡家族便是個很好的例子。

他指出,英國富豪更能維持他們的財富,因為他們的家財常常與物業有關。雖然現時英國樓市放緩,但標價數百萬英鎊的豪宅預計會升值,有英國地產經紀預測今年英國樓市會平均上升6%,是英國早前預期的3倍。

該間倫敦的地產公司稱,過去幾週已成功賣去4間價值幾百萬鎊的豪宅。自2001年以來,有些豪宅的累積升幅更達20%。



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