央行網站貼出消息稱對金融違法活動加大力度打擊（圖片來源：Getty Images）
【看中國2018年6月7日訊】（看中國記者黎小葵綜合報導）日前央行表示將管控網絡和金融交易；《鳳凰新聞》則引用全美房地產經紀人協會的報告指，目前約有7成中國人在國外買房，且全部使用現金。這讓外界好奇，中國人是怎樣繞開國內金融機構的監管，將大筆錢財輸往國外？
中國演員袁立在社交平台寫道，「有一個人告訴我，錢是最聰明的」，富豪們總有辦法把錢「變到」境外。
把錢變到境外的常見渠道之一，就是地下錢莊。
地下錢莊，在廣東等沿海地區，尤其是毗鄰香港的深圳地區非常活躍，操作原理也很簡單。
舉個例子，大陸客戶到香港開設賬戶，然後再到換匯店，店家會給客戶提供一個大陸賬戶，客戶把錢轉到該賬戶後，大約2小時後，香港錢莊就能把等額的資金轉入客戶的香港賬戶上，這樣操作並沒有產生資金跨境流動，這種操作行話叫做「對敲」。
在北美舊金山、洛杉磯、紐約等大城市的中國城，也不乏有這類的地下交易，有些錢莊掛著「XX商行」、「投資公司」、「移民服務機構」等招牌，有些則是用雜貨店，或普通店面作掩護，主要從事社區華人的匯款、收款業務。
地下錢莊沒限額 但風險高
地下錢莊操作簡單，最快半個小時就能從美國匯到中國，比從國內銀行匯款還快，而且完全不用考慮限額。
拿中美匯款為例，客戶把人民幣打入錢莊指定的大陸賬戶，地下錢莊扣除手續費後，按當日匯率將美元打入客戶在境外的賬戶。地下錢莊的手續費約在0.8%至1.5%，高於銀行匯款，但因其方便、沒有限額，因此不少華人會選擇地下錢莊進行換匯。
不過，上海一名在美讀書的留學生王姓男子透露，雖然他選擇地下錢莊換匯，但同時也擔憂「萬一地下錢莊突然倒閉關門，或者將客戶的資金吞了，根本無法通過法律途徑追討」。
律師提醒，地下洗錢是違法行為，在美國想換錢的華人，尤其是想買房的人，千萬不要通過地下錢莊換錢，因為有可能你辛辛苦苦賺的錢，成為別人把「黑錢」洗白的工具，弄不好還會被抓、坐牢。
互聯網金融 把錢變到境外成商機
另一個把錢變到境外的渠道，是第三方支付平台，甚至連網游平台、電商都可成為洗錢工具。
央行披露洗錢者通過在境外使用信用卡大額消費或提現轉移資金（圖片來源：Getty Images）
央行曾披露，洗錢者通過在境外使用信用卡大額消費或提現轉移資金。目前，中國大陸對此類個人支付沒有嚴格的外匯管制或限制，這就為信用卡資金境外轉移提供了可乘之機。
有許多華人在海外某個商店使用比原價更高的價格購買奢侈品，比如金表、珠寶等，買回國內後折價轉讓給連鎖商店換取現金。假設拿到一個套現的刷卡費率為0.5%，套現2萬只需要付100塊錢的手續費，也不需要承擔ATM取現的日息。只要在免息期內，將這2萬元放在收益超過100元的地方，那麼就能獲取收益，到期再把錢還回信用卡，很多人就是看中這個收益，鋌而走險。
還有一個渠道，就是賭博套現，有部分人通過去海外賭場賭博的方式，把資金運往海外。
比如，在賭城拉斯維加斯，有些人把錢打到銀行卡裏參加賭場VIP客戶的換籌，然後再通過掮客把籌碼從「死籌」變成「活籌」換回資金，但不原路返回銀行卡中。
另外還有網絡遊戲套現。有人會使用資金在線購買遊戲點數、道具等物品後，再轉賣套現。
IGOFX平台交易 可使投資者血本無歸
还有一种外匯交易，簡單來說就是網絡炒匯。境內和境外聯合，打著外匯理財的旗號，以高額分紅的承諾進行融資、傳銷等。
不过这种交易风险更大，曾有一名天津女子去年3月經人介紹加入IGOFX平台，一開始她嚐到了甜頭，第一個月拿到幾千元分紅，但到第4個月分紅就沒了，等到第6個月，發現本金和交易記錄全部清空，當時拉她入夥的人無奈告訴她，上面的代理們杳無音信，再到「IGOFX外匯群」查詢，結果發現，該群已經解散，所有人都被踢出了群。
2017年6月，IGOFX外匯交易平台突然崩盤，IGOFX的中國區總代理平台總代理是一名90後華人，事發後她逃往馬來西亞，而平台上約40萬名國內投資者卻損失300億元。這也是近年涉案金額最大「外匯」騙局。
90後女子張雪嬌涉嫌詐騙300億元人民幣（網路圖片）
来源:看中國
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