外管局向本報提供的材料表明：截止到今年4月，各分局發現涉嫌洗錢的犯罪線索456個，涉案金額14.61億美元。但案件告破的只有9個，佔2%，涉案金額也只有632萬美元。
「事實上，被查出的案件只是冰山一角。」國際貨幣基金組織的一位官員說。按照這個組織的估計，每年中國發生的洗錢數量為2000億元人民幣，大體相當於中國經濟總量的2%。儘管世界各國對洗錢有著不同定義，但對於此名詞的共識是－－「讓非法財產合法化」。其目的在於隱瞞黑錢的來源，諸如搶劫、販毒等，造成其來自合法業務的假象，以便使犯罪者能不被懷疑地消費自己的「戰利品」。
按照國際最權威的反洗錢機構－－反洗錢金融行動特別工作組(FATF)的認定，共有19種犯罪可以作為洗錢的基礎。其中包括：團夥詐騙、恐怖活動、性剝削、販賣人口、盜版等，而腐敗和賄賂也被列入其中。
「洗錢會對社會產生很大危害。」中國人民大學財政金融學院教授趙錫軍說，「因為利益集中在洗錢人的身上，但成本要由社會來承擔。被洗過的錢可以再次用到犯罪上，進一步危害社會秩序。」
誰在洗錢？
本報曾調查過由中國黑社會性質組織所衍生出的「黑色經濟」－－黑社會性質組織成員通過開設公司，把由暴力手段所積累的原始資本合法化；近日，外管局也披露了廣東、福建等地銀行職員參與洗錢的案例。但有關專家稱，以上兩種人都不構成中國社會洗錢者的主體。
「國外的洗錢是『黑洗白』，是把贓款消化乾淨；而中國的洗錢是『白洗黑』，是化公為私，並且匯出國境的舉動。或者說，權力尋租是中國洗錢的最大特點。」北師大金融研究室主任鐘偉說。
最高檢察院的統計表明：中國目前約有4000名外逃貪官，其中絕大部分已經將其財產轉移出國，有分析說財產額超過500億人民幣。而據《外匯領域反洗錢報告》，遼寧省的外流的個人大額資金在全國居第三位。
「在華外資企業的一些經營活動也有洗錢的嫌疑。例如設立空殼公司，或者把大量金錢投到並不需要資金的項目上。」鐘偉說。
有關專家認為，以上幾方面構成了《反洗錢報告》中可疑資金的主要來源。
立法缺陷導致打擊不力
1978年中國改革開放之前，由於中央政府對經濟和金融實行嚴格的計畫管理和對外封閉，並不存在進行大規模的貪污賄賂、黑社會性質組織、金融詐騙等國內犯罪活動的客觀基礎，國際犯罪組織進行走私、洗錢等犯罪也幾乎不可能，因而在1979年版刑法中，對洗錢刑事制裁一片空白。
「中國政府涉及反洗錢工作，始於20世紀80年代末。」鐘偉說，「此後，這項工作經歷了一個從無到有、逐步發展的過程。」
一個標誌是在1997年3月，全國人大通過《刑法》191條，正式提出「洗錢」的概念。2001年年末，《刑法》第三修正案中對洗錢條款的修正，表明中國反洗錢政策正逐步與國際相接軌。
2003年，中國人民銀行成立反洗錢局，這是中國第一個正式的反洗錢專門機構。2003年初，央行頒布了著名的「一規兩法」：《金融機構反洗錢規定》、《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》和《金融機構大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》－－此次出臺的反洗錢報告中所查明的「可疑資金」，便以上述規章為參照物。
「但這些部門規章的立法層次明顯偏低。」 全國人大常委會預工委法案室主任俞光遠認為，「在反洗錢的法律層次上，我國至今只能依靠《刑法》191條。」
實踐普遍顯示，當今刑法條文對洗錢上游犯罪範圍規定也明顯偏窄－－僅有4種：販毒、走私、恐怖活動、黑社會性質組織犯罪。「洗錢犯罪是以其上游犯罪所得的存在為前提的，上游犯罪範圍的寬窄，會直接影響洗錢犯罪對象的範圍。」俞光遠說，「應考慮將貪污、賄賂、腐敗犯罪和其他嚴重犯罪規定為洗錢罪的上游犯罪。」而在美國，已經有百餘種犯罪行列入洗錢的上游犯罪，《聯合國反腐敗公約》也要求將腐敗犯罪列為洗錢罪的上游犯罪。
最新消息稱：以俞光遠為組長的《反洗錢法》起草工作小組已於2004年3月成立。《反洗錢法》被列入了十屆全國人大常委會立法規劃，該法草案將於2005年「兩會」期間提交全國人大審閱審。
自20世紀初，洗錢與反洗錢的較量就開始了。
最常見的洗錢手法包括藉助離岸中心(保密天堂)－－一些拒絕他國查詢賬戶的國家、利用空殼公司、利用金融機構、偽造商業票據、偽裝投資、利用現金密集行業等等，並且手段日新月異。
國家外管局有關人士稱：目前，中國已經建立了銀行部門、外管部門、公安部門及其他執法部門「多位一體」的反洗錢工作機制。目前反洗錢的關鍵性技術困難在於：金融全球化和電子化的進展十分迅速，使得和實際商品流動毫不相關的洗錢行為極其隱秘和難以捕捉。
(南方週末)
