銀行打著防範電信詐騙、反洗錢風險的旗號，凍結用戶的儲蓄卡。（示意圖/圖片來源：Adobe Stock）
【看中國2022年7月19日訊】（看中國記者丁曉雨綜合報導）中國各地銀行「斷卡」行動正在不斷升級。銀行打著防範電信詐騙、反洗錢風險的旗號，凍結用戶的銀行儲蓄卡，令儲戶只能存錢不能取錢，且限制線上轉賬交易。
據《證券日報》報導，海南省加大了「斷卡」的行動力度。有持卡人稱，自己所持有的銀行儲蓄卡被凍結，只能存款不能取款。
而這樣的情況並不僅僅出現在海南的「斷卡」行動中。北京、山東、海南等地都存在這樣的現象。
大額現金的管理、賬戶餘額較低、異地用卡、頻繁交易、信息不全等都成為銀行卡被封的理由。
多家銀行客戶經理表示，此舉主要是為了配合「斷卡」行動而採取的風控措施。
海南某國有大行客服人員表示，此舉主要針對的是可能涉及非法買賣、出租、出借銀行卡，為電信網路詐騙提供轉賬洗錢服務的賬戶。而且，這是在全國範圍開展的行動，不是針對某個地區。「對於存在異常的賬戶，銀行會對其進行鎖定，但只要賬戶不存在問題，持卡人可在全國任何一家網點解除鎖定，並不會影響正常使用。」
《證券日報》報導稱，如果銀行卡存在異常大筆資金進賬後快速轉出，疑似洗錢；多次凌晨大額消費，疑似賭博；多次整數金額線上掃碼支付，疑似線上賭博下注；虛擬幣交易；風險交易的關聯方等都會發生銀行卡被凍結的可能。
按照網友的總結，「斷卡」行動就是：凌晨交易封，一天多次交易封，一進一出交易封，三個月不交易封，5萬大額交易封，與可疑賬戶交易封，海外交易封，公對私封，外幣交易封，一天多次收款封，一天多次付款封，短時間多次來往交易封，身份信息不全封，電話號碼失效封，失信封，欠債封，欠貸封，賬戶10元以下封，賬戶突然活躍封，賬戶突然有大額轉入封，驗密連續錯誤三次封，法院封，公安封，檢察封，國安封，人行封，超限額封，換新設備封，證書過期封……
有網友爆料說：「我有張銀行卡，平時就用來買早飯、給電車充錢，居然也被凍結了，銀行讓我提供身份證複印件，並且簽訂承諾書才給解卡。」
網友笑道：「買個早飯你都涉嫌洗錢，哈哈哈哈哈……」
中國各地銀行的「斷卡」行動始於2020年10月份，打著防範電信詐騙、反洗錢風險的旗號，一路不斷加強對民間資金的管控。
有網友吐槽，「它們說不讓你取錢，是為了你好，是為了防詐騙」，其實就是「以反詐之名，行壟斷之實」。
「清理一批餘額低的，又能撈不少。」 「地下錢莊都不敢幹出現在的銀行幹出的事。」
還有網友怒道：「銀行最寶貴的精神是信任和可靠，隱私和自主，但如今總是拿詐騙來說事，讓客戶都成了透明人，交易無隱私，這是最大的侵權！」
「傷及多少無辜群眾，一言不合直接凍結卡，沒有任何事後通知，去解凍需要提供工作證明，證明錢是你的錢。」
「隨便找個理由就能凍結賬戶，如此巧取豪奪，不怕釀成天怒人怨嗎？」
除了各種理由的封卡，「斷卡」行動開始後，各大銀行不斷加大辦卡的難度。
如果民眾確定要開通一類賬戶，除了身份證以外，還必須填寫開通理由，並且提供工作證明、收入流水、納稅證明、營業執照等一系列證明。如果無法滿足要求，就無法辦理。
對此，有網友感嘆：「真的很嚴，現在開卡就差體檢了。」
来源:看中國
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